| 「一樣米養百樣人」，每個人都有其獨特的思考模式與個性，有的人天性較為緊張、有的人則大而化之；有的人行事衝動、有的人行為謹慎等等，這些種種的個人特質我們通稱為「屬性」。而不同的思考模式與個性也會影響到個人的投資行為，若在投資者選擇投資標的與策略時，與自己的投資屬性正好相反，則可能會嚴重影響投資效益。 |
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| 例如：保守型投資人若買到波動度較大的基金（比如積極成長型基金）可能就會在股市空頭、行情不好時，因為無法承受來自基金淨值持續下跌的心理壓力而認賠賣出產生損失。一些收入來源較穩定的基金（例如：債券型基金）可能較適合這種性格保守的投資人。投資理財是人生大事，能正確認識自己的投資屬性及風險承擔程度，才知道什麼樣的基金最適合自己。 |
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| 人的個性千奇百種，但在投資行為上，我們可以歸納為五種投資屬性： |
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類型
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理財性向
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風險承擔能力
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獲利期待
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代表星座
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消極型投資人
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以安定為先，講求保護本金不受虧損及保持資產的流動性。 |
極低 |
穩定收益 |
魔羯座
巨蟹座 |
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保守型投資人
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以穩定為首要的考慮因素，追求低風險，可容忍低報酬。 |
低 |
穩定收益 |
雙魚座
處女座
水瓶座 |
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穩健型投資人
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穩定地累積財富，承擔適度風險，追求穩定報酬。 |
中 |
中等報酬 |
金牛座
天秤座
天蠍座 |
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積極型投資人
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積極累積財富，願意承擔較高風險，接受新推出的金融商品。 |
中高 |
中高報酬 |
獅子座
雙子座
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冒險型投資人
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注重如何快速讓資產增值，像賭徒般的追求高報酬，可接受高風險。 |
高 |
高報酬 |
牡羊座
射手座 |
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